Doradca finansowy = sprzedawca usług finansowych

Spotkałem się w internecie z porównaniem doradcy finansowego do sprzedawcy. Otorz zgodzę się z tym spostrzeżeniem, tylko musimy rozróżnić sprzedawcę, od akwizytora. Tu różnica jest diametralna. Gdy sprzedawca stara się znaleźć rozwiązanie problemu klienta i rozpoznać jego potrzeby ten drugi stara mu się wcisnąć bezpardonowo niepotrzebny produkt.




Firma z która rozpoczynam współpracę ma za misje pozyskać klientów i zbudować z nimi stale relacje, oferując stała pomoc i opiekę merytoryczną w zakresie finansów. Nikt z naszego zespołu nie ma zamiaru bawić się w akwizycje. Wszyscy bierzemy na poważnie temat finansów i bedziemy uświadamiać ludzi, w tym ze każdy może oszczędzać i budować kapitał. Namawiać i kusić będziemy tylko i wyłącznie do zmiany sposobu postrzegania pieniądza, oraz odrzucenia złych przyzwyczajeń finansowych.

Następna kwestią jest zła opinia ubezpieczeniowych funduszy kapitałowych jak i funduszy inwestycyjnych. Ludzie oskarzaja firmy oferujące takie usługi, a wina leży po stronie ich niewiedzy wynikającej ze spotkania z akwizytorem.

Pragnę tu poinformować ze oczywiście istnieje pewne ryzyko związane z inwestowaniem w te instrumenty finansowe ale wystarczy się kierować następującymi radami aby osiągnąć dobry wynik:

- nie wycofuj się z programu na początku. Po założeniu programu w pierwszych latach występują wysokie opłaty, które wyrównują się z nawiązką w późniejszym terminie. Za wycofanie środków przed czasem pobierana jest prowizja, ale taki jest już świat finansów. Czy dokładnie to samo nie dzieje się gdy wypłacimy zainwestowane pieniądze z lokaty?

- podczas bessy nabywasz więcej jednostek udziałowych funduszy, co zaprocentuje w czasie hossy. Może w danej chwili nie wygląda to ciekawie, ale poczekaj cierpliwie a rynek się odbije. Gospodarka światowa jest na takim poziomie że raczej wojna obejmująca cały glob nie opłaca się wielkim państwom i wola pomóc biedniejszym.

- kontaktuj się ze swoim doradcą jeśli masz wątpliwości, zawsze można opracować inna strategię inwestycyjną. Po to istnieją w tych produktach parasole finansowe aby bez "przymusu" płacenia podatku Belki móc zmieniać swoją strategie.

- upewnij się czy doradca nie jest akwizytorem. Czyli czy jest z czyjegoś polecenia i czy naprawdę zależy mu na poznaniu Twoich potrzeb..

Ja osobiście buduje swój kapitał na starość za pomocą UFK, do tego zabezpieczając bliskich.

Chętnie przedstawię Ci szczegóły programu osobiście wystarczy, że skontaktujesz się ze mną następującymi drogami:

Email: ppiela@live.com

tel: 509-693-634